Стоит внимательно следить за своими переводами

При частых переводах блокировки карты можно избежать, если следовать безопасной стратегии

Источник:

Дарья Селенская / Городские медиа

Банк может заблокировать вашу карту даже из-за безобидной шутки в комментариях к денежному переводу. Подробнее о том, что совсем не стоит писать в сообщениях при отправке денег, рассказала магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили.

«В первую очередь вопросы вызовут комментарии, содержащие очевидные маркеры нелегальных операций. Шутливые подписи вроде „взятка“, „откат“ или „в общак“ могут показаться безобидными, но банковские алгоритмы не распознают юмор или иронию — для автоматики важен сам текст, а не намерение отправителя», — предупредила эксперт в разговоре с «Прайм».

При этом банки не раскрывают полные списки стоп-слов, а единого перечня опасных фраз не существует. У каждого банка алгоритмы в этом вопросе работают индивидуально.

Также под дополнительный мониторинг попадают и регулярные переводы одному получателю с бытовыми пояснениями. Формулировки «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» не являются нарушением сами по себе, однако если они сопровождаются регулярными платежами или фиксированными суммами, это может вызвать подозрения у комплаенс-систем.

При частых переводах блокировки карты можно избежать, если следовать безопасной стратегии. По словам Валишвили, лучше оставлять поле комментария в этом случае пустым.

Если же операция имеет юридическое значение, лучше указывать полные реквизиты документа, например: «Оплата долга по договору займа № 5 от 10.01.2026». Кроме того, банковские приложения предоставляют специальные формы для организаторов регулярных сборов. В этих формах человек указывает цель и сумму сбора, а участники переводят деньги, используя предоставленную ссылку.

В октябре стало известно о новой волне блокировок счетов и карт в банках. В группе риска оказались любители налички и те, кому не повезло с фамилией. Подробнее об этом мы рассказали в материале.

Некоторые пользователи в последнее время сталкиваются с невозможностью воспользоваться средствами на счетах. Все из-за технических сбоев в работе банков. Узнать, как обезопасить свои сбережения от неполадок и совсем не остаться без денег, можно здесь.