Об этом предупредила Мери Валишвили, магистр права и доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Г.В. Плеханова.

По её словам, общего для всех банков списка подозрительных слов не существует: каждая организация настраивает алгоритмы самостоятельно. Чаще всего внимание банка привлекают комментарии со словами-маркерами нелегальных операций.

Фразы вроде «взятка», «откат» или «в общак», написанные ради шутки, могут выглядеть безобидно, однако банковские алгоритмы не понимают юмора и иронии. Для автоматики значение имеет сам текст, а не намерения отправителя, пояснила Валишвили.

Регулярные переводы одному человеку с одинаковыми подписями «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» сами по себе не запрещены. Но вместе с частыми поступлениями или фиксированной суммой они могут вызвать дополнительный мониторинг со стороны банка.

Эксперт советует при частых переводах вообще не заполнять поле комментария. Если операция имеет юридическое значение, лучше указать полные реквизиты документа. А для регулярных сборов внутри коллектива в банковских приложениях есть специальные формы, где можно указать цель и сумму перевода, напомнила Валишвили.